Банк России разработал методические рекомендации для предпринимателей, содержащие рекомендации по порядку взаимодействия с банками в рамках исполнения последними Федерального закона №115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).
В целях минимизации ваших рисков, МКК БМФ «Новый мир» рекомендует ознакомиться и учесть данные рекомендации в работе.
ОЗНАКОМИТЬСЯ С МЕТОДИЧЕСКИМИ РЕКОМЕНДАЦИЯМИ
Успешного развития!
Если срочно нужны деньги, а взять их негде, можно обратиться в микрофинансовую организацию (МФО). Но будьте осторожны: под вывеской МФО могут скрываться мошенники. Рассказываем, чем опасны нелегальные организации, и как от них защититься в нашей статье: https://clck.ru/HQXzw
За первые шесть месяцев 2019 года Банк России выявил 1 393 нелегально работавших организаций, из которых 1 024 занимались незаконной выдачей займов.Об этом в интервью ТАСС сообщил директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.
Большинство нелегалов – 688 – маскировались под таких легальных участников рынка, как ломбарды, лизинговые компании, организации, действующие на основе агентских договоров, и т. д. Еще 186 незаконно использовали в своих названиях слова «микрофинансовая» или «микрокредитная» компания. На условиях полной анонимности (чаще всего ограничиваясь объявлениями с номером телефона на столбах и т. д.) действовали 150 организаций.
В основном нелегальные кредиторы сосредоточены в Центральном и Южном федеральных округах и на Урале.
Валерий Лях напомнил, какие методы борьбы с «черными» кредиторами использует Банк России. В главных управлениях ЦБ РФ созданы специальные отделы по противодействию нелегальным практикам и созданы два центра компетенции – в Краснодаре и Хабаровске. Регулятор также взаимодействует с прокуратурой, МВД, ФАС и их региональными структурами.
Кроме того, осенью Банк России рассчитывает начать обсуждение с законодателями возможности включать в черный список организаторов финансовых пирамид и нелегальных кредиторов. Сейчас список в основном состоит из лиц, работавших в банках и организациях с отозванной лицензией, организаций и их руководителей, изначально предлагавших свои услуги на нелегальном рынке, в нем нет. ЦБ РФ предлагает дополнить список бенефициарами, организаторами финансовых пирамид, нелегальными кредиторами и в принципе нелегалами на финансовом рынке.
Источник СРО «Единство»